工行莱芜分行扎实开展账户排查提升风险管控

2021-07-02 21:08:31 来源: 大众网 作者: 亓国明 王燕

  大众网·海报新闻记者 亓国明 通讯员 王燕 济南报道

  为规范支付服务市场秩序,有效遏制电信网络新型违法犯罪活动的蔓延,按照当前人民银行关于加强账户管理做好“断卡”行动相关监管要求,工行莱芜分行高度重视、精心部署,积极组织推动,认真开展银行结算账户风险排查、涉案账户倒查和责任追究工作,加强账户源头管控。

  高度重视,组织领导。按照人民银行莱芜市中心支行关于“断卡行动”涉案账户倒查工作要求,该行分管行领导第一时间召集“断卡行动”涉案账户倒查工作部署推动会,确定由个人金融业务部、公司金融业务部、运行管理部、内控合规部组成专项检查组,安排专人按要求进行排查。推动会后内控合规部召开涉案、新开账户排查工作检查人员联系会,对本次排查活动进行具体部署,组织推动全行账户风险排查工作。

  专业联动,发挥合力。按照“谁的客户谁负责”原则,个人金融业务部负责个人账户、运行管理和公司金融业务部负责对公账户的合规合法主体责任,各业务条线依据本专业检查提纲,现场或通过调阅会计档案影像、对公客户营销管理系统等,对人行下发的涉案账户进行逐户排查,对近期新开立账户按比例进行重点抽查,在专业自查基础上,内控合规部进行重点抽查,合力提升结算账户风险源头管控。

  通报结果,跟踪整改。通过对涉案账户48户、近期新开立账户147户进行账户倒查、风险检查,发现不规范问题四类,检查组问题确认后及时将检查结果、责任追究通报全辖。要求各业务主管条线做好业务指导及日常监测工作,进一步规范账户开立各环节,各网点认真遵守确保制度执行到位,落实问题整改及后续跟踪检查,扎实做好账户风险防控管控。

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