大众网·海报新闻记者 亓国明 通讯员 李慧 济南报道

　　为尽快遏制电信诈骗涉案账户多发势头，有效防范以银行结算账户为工具的赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，阻截违法犯罪活动资金链，近日，工行莱芜金鼎支行多措并举强化内部管理、开户审核，防范源头风险，切实落实有权机关打击结算账户涉赌涉诈工作要求，进一步强化了全员风险合规意识，筑牢了风险防控防线。

　　完善工作机制，加强相关人员的培训和考核。进一步提高操作人员的业务水平和责任心，从源头上避免或减少问题和差错的发生，选配高素质的人员负责账户集中审批工作，并强化学习和培训，进一步提升审批人员的业务水平和工作能力。针对新开账户开展倒查，核查开户、回访等环节，严格认真执行开户身份识别和回访核实等工作要求，对于未落实责任的，对责任机构和责任人进行问责。

　　加强开户现场审核，严控源头风险。严格按照《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》加强账户开户管理。针对开户的案例，及时总结本地外部风险形势和同业做法，及时调整开户审核要点，主动做好客户合法开立和使用账户的风险提示，并按照电话回访话术，确认客户可联系、账户为本人使用，并根据风险形势及时调整回访策略。

　　排查存量账户风险，加强账户管控。强化对涉案账户和可疑账户的排查和管控工作，对于存量客户根据反洗钱系统、风险监测系统、风险事件报告、准风险事件报告进行排查，严格按照核实内容及核实方法对账户进行逐一排查，对可疑账户通过查询账户信息、交易明细、电话回访等形式进行核实。对联系号码空号、非本人使用等可疑账户立即进行管控。