为维护社会稳定、打击经济犯罪、防范金融风险，工行莱芜开发区支行巧用“组合拳”，内控案防与宣传推广“双向”发力，认真落实监管机构及上级行反洗钱工作要求，扎实推进反洗钱各项工作有序开展，做到筑牢底线、严守防线，多层次、全方位打响反洗钱攻坚战。

　　重点防治，日常管理。一方面，坚持风险为本原则，强化网点客户身份识别和风险客户管控，严把客户准入关；按照治存量、稳增量的总体思路，纵深推进客户信息治理，制定有效治理措施，提升数据治理。另一方面，邀请专业部门现场与远程进行业务指导，加强反洗钱日常培训，不断提升反洗钱管理水平。

　　线上线下，厅堂外拓。线上，通过微信朋友圈、工行服务小程序等渠道积极开展宣传，普及金融知识，提升公众反洗钱意识。线下，坚持以厅堂为主阵地，在公共教育区摆放反洗钱有关的宣传折页，依托四联屏等渠道循环播放相关宣传视频；坚持以外拓为辅战场，以网格内社区、学校、商超等为依托，为周边客户讲解反洗钱的基本知识，营造良好的宣传氛围。

　　身份识别，考核问责。对客户，严格遵循“了解你的客户”的原则，积极开展尽职调查，了解客户建立业务关系和交易的目的，在业务关系存续期间持续关注并评估客户整体状况及交易情况；对员工，通过数字化转型增强反洗钱管理，并完善了员工反洗钱问责及考核制度，从而强化了反洗钱工作的考核和问责力度，以确保反洗钱义务的有效履行。（通讯员 李宗美）